Freedom24 review – is deze broker betrouwbaar?

Welkom bij deze uitgebreide review van Freedom24, speciaal voor jou als belegger die op zoek is naar de juiste broker. In de wereld van online beleggen is het vinden van een betrouwbaar platform cruciaal. Je wilt immers zeker weten dat je geld veilig is en dat je toegang hebt tot de instrumenten die jij nodig hebt om je financiële doelen te bereiken. Daarom duiken we diep in Freedom24, een naam die je waarschijnlijk al bent tegengekomen als je je verdiept in beleggingsmogelijkheden.

Wat is Freedom24?

Freedom24 is een online beleggingsplatform dat onderdeel is van Freedom Finance Europe Ltd., een dochteronderneming van de internationale financiële groep Freedom Holding Corp. (NASDAQ: FRHC). Dit platform is gereguleerd door de Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), wat een belangrijke indicator is voor de betrouwbaarheid en naleving van Europese regelgeving. Je kunt dus rekenen op toezicht binnen de Europese Unie.

Wat Freedom24 onderscheidt van veel andere brokers, is de populariteit onder beleggers die toegang zoeken tot Initial Public Offerings (IPO’s) en een breed scala aan Amerikaanse aandelen. Het platform biedt je de mogelijkheid om te investeren in meer dan een miljoen financiële instrumenten, waaronder aandelen, ETF’s, obligaties, futures en opties op grote beurzen wereldwijd, zoals de NASDAQ, NYSE, LSE en Deutsche Börse. Of je nu een beginnende belegger bent of al jaren ervaring hebt, Freedom24 probeert voor iedereen een passend aanbod te hebben. Dit maakt het een interessant Freedom24 platform om te overwegen voor je beleggingsactiviteiten.

Let op: beleggen brengt altijd risico’s met zich mee. De waarde van je beleggingen kan fluctueren, en het is mogelijk dat je (een deel van) je inleg verliest. In het verleden behaalde rendementen bieden geen garantie voor de toekomst. Beleggen bij brokers zoals Freedom24 is alleen geschikt als je begrijpt hoe financiële markten werken en bereid bent om risico te nemen met je kapitaal.

Samenvatting: Freedom24 in een oogopslag

Om je snel een overzicht te geven van wat Freedom24 te bieden heeft, volgt hier een samenvatting in tabelvorm. Deze Freedom24 review samenvatting helpt je om de belangrijkste kenmerken in één oogopslag te beoordelen.

Is Freedom24 betrouwbaar en veilig?

Een van de meest prangende vragen die je hebt als je een nieuwe broker overweegt, is: is Freedom24 betrouwbaar? Het is immers jouw geld dat je toevertrouwt aan dit platform. Laten we de feiten en de Freedom24 ervaringen op een rij zetten om een gefundeerd antwoord te geven op de vraag of Freedom24 veilig is.

Regulering en toezicht

Freedom24 is een handelsnaam van Freedom Finance Europe Ltd, een bedrijf dat is gevestigd in Cyprus en wordt gereguleerd door de Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC). Dit is een belangrijke factor, want het betekent dat de broker moet voldoen aan de strenge Europese MiFID II-regelgeving, die is ontworpen om beleggers te beschermen. Daarnaast is Freedom Finance Europe Ltd. geregistreerd bij de Autoriteit Financiële Markten (AFM) in Nederland, wat betekent dat ze hier legaal hun diensten mogen aanbieden, al staan ze niet onder direct toezicht van de AFM.

De moedermaatschappij, Freedom Holding Corp., heeft een beursnotering aan de NASDAQ (ticker: FRHC), wat extra transparantie en rapportageverplichtingen met zich meebrengt. Een beursgenoteerd bedrijf staat onder strenger toezicht en moet voldoen aan strikte financiële verslagleggingseisen. Verder heeft S&P Global Ratings de holding een ‘B+’ kredietscore gegeven.

Garanties en fondsenbescherming

Wat gebeurt er met je geld als de broker failliet gaat? Freedom24 is aangesloten bij het Investor Compensation Fund (ICF) van Cyprus. Dit fonds garandeert je vermogen (zowel belegd als onbelegd) tot een bedrag van €20.000 per persoon. Het is belangrijk om te weten dat dit geen bankgarantie is. Het Nederlandse depositogarantiestelsel, dat tegoeden op bankrekeningen tot €100.000 dekt, is hier dus niet van toepassing. De bescherming van €20.000 is een standaardbedrag voor veel Europese beleggingsondernemingen die onder een dergelijk compensatiefonds vallen.

Reputatie en gebruikerservaringen – een gemend beeld

Nu wordt het complexer. De online Freedom24 reviews en ervaringen schetsen een gemengd beeld. Op Trustpilot scoort Freedom24 een 3,9 uit 5 sterren, wat als ‘Goed’ wordt beschouwd. Veel gebruikers zijn positief over het gebruiksgemak van de app, het brede aanbod en de behulpzame klantenservice.

Echter, er zijn ook serieuze klachten die vragen oproepen over de betrouwbaarheid. Sommige gebruikers melden problemen met het opnemen van geld, geblokkeerde rekeningen en een klantenservice die onbereikbaar is wanneer er problemen zijn. Op Reddit worden eveneens zorgen geuit. Een veelgenoemd punt is het kritische rapport van Hindenburg Research, een bekend short-selling onderzoeksbureau, dat de bedrijfsstructuur en de Russische oorsprong van de oprichter, Timur Turlov, in twijfel trekt. Hoewel Freedom24 en haar moederbedrijf de beschuldigingen hebben weerlegd en de toezichthouders tot op heden niet hebben ingegrepen, zorgt dit voor onrust bij sommige beleggers.

Is er sprake van Freedom24 fraude of een Freedom24 scam? Op basis van de regulering en de beursnotering lijkt dit onwaarschijnlijk. Het is een legit bedrijf dat onder Europees toezicht staat. De negatieve ervaringen lijken zich vooral te concentreren op de klantenservice en specifieke, risicovolle producten die in het verleden werden aangeboden. Het is cruciaal om je bewust te zijn van deze gemengde signalen en zelf een weloverwogen beslissing te nemen. De broker is geen oplichterij, maar de ervaringen van klanten lopen sterk uiteen.

Kerngegevens Freedom24

Bekijk de belangrijkste kernmerken van Freedom24 in één overzicht.

Freedom24 kosten en commissies

Als je overweegt om via Freedom24 te beleggen, zijn de Freedom24 kosten en commissies natuurlijk een cruciaal aspect. Je wilt immers niet voor verrassingen komen te staan en precies weten waar je aan toe bent. Freedom24 hanteert een transparante prijsstructuur met verschillende tariefplannen, zodat je kunt kiezen wat het beste bij jouw beleggingsstijl past.

De tariefplannen: Smart en All Inclusive

Sinds februari 2024 werkt Freedom24 met twee primaire pakketten: het Smart-pakket en het All Inclusive-pakket.

• Smart-pakket: Dit pakket is ideaal voor jou als je een kleinere belegger bent of net begint. Je betaalt geen vaste maandelijkse kosten, maar wel een provisie per aandeel en transactiekosten per order. Voor Amerikaanse of Europese aandelen en ETF’s betaal je bijvoorbeeld 0,02 dollar/euro per aandeel plus 2 dollar/euro per order.
• All Inclusive-pakket: Dit pakket is meer geschikt voor ervaren beleggers die grotere transacties uitvoeren en mogelijk behoefte hebben aan persoonlijke ondersteuning en aanbevelingen. Ook hier zijn er geen vaste maandelijkse kosten. Bij aankopen van Amerikaanse of Europese aandelen en ETF’s betaal je een procentuele commissie van 0,5% plus 0,012 dollar/euro per aandeel/ETF en 1,20 dollar/euro per order. De handel in opties kan hier duurder uitvallen.

Overzicht van de belangrijkste kosten

Om de Freedom24 tarieven en commissies duidelijk te maken, vind je hieronder een overzicht van de kosten per product en pakket:

Extra kosten om rekening mee te houden

Naast de bovenstaande transactiekosten, zijn er nog enkele andere Freedom24 kosten waar je rekening mee moet houden:

• Opnamekosten (Withdrawal fee): Voor het opnemen van geld van je Freedom24 account naar je bankrekening betaal je een vaste vergoeding van €7 per opname. Dit is een punt van kritiek bij veel gebruikers, zoals blijkt uit de Freedom24 reviews op Trustpilot.
• Over-the-counter (OTC) transacties: Voor OTC-transacties geldt een courtage van 0,12% van het handelsvolume, plus een vaste bewaarcommissie van €30 per afgewikkelde transactie.
• Valutakosten (Spread): Wanneer je handelt in activa die in een andere valuta dan je basisvaluta zijn genoteerd, kunnen er kosten voor valutaomrekening (spread) in rekening worden gebracht. Dit is een algemeen principe bij internationale brokers.

Hoewel Freedom24 zichzelf positioneert als een broker met concurrerende tarieven, is het belangrijk om deze kosten goed af te wegen tegen je eigen handelsvolume en frequentie. Het Smart-pakket kan voordelig zijn voor kleine, minder frequente transacties, terwijl het All Inclusive-pakket interessant kan zijn voor grotere beleggers. Vergeet niet dat je de eerste 30 dagen vaak 0% commissie betaalt, wat een mooie kans is om het platform gratis uit te proberen.

Hoe open je een Freedom24 account?

Het openen van een Freedom24 account is een relatief eenvoudig proces dat je online kunt doorlopen. Als je wilt beginnen met beleggen, is dit de eerste stap. Hieronder vind je een stap-voor-stap uitleg over hoe je kunt registreren bij Freedom24 en je account kunt aanmelden:

1. Bezoek de website: Ga naar de officiële website van Freedom24.
2. Start het registratieproces: Zoek naar de knop ‘Account openen’ of ‘Registreren’ en klik erop. Je wordt dan doorverwezen naar het aanmeldformulier.
3. Vul je persoonlijke gegevens in: Je moet je naam, e-mailadres, telefoonnummer en land van verblijf opgeven. Zorg ervoor dat alle informatie correct is ingevuld.
4. Kies je accounttype: Freedom24 biedt verschillende accounttypes aan. Voor de meeste particuliere beleggers is het standaard beleggingsaccount voldoende. Je kunt later altijd nog upgraden naar een ander pakket als je wensen veranderen.
5. Verifieer je identiteit: Dit is een verplichte stap voor alle gereguleerde brokers (KYC – Know Your Customer). Je moet meestal een kopie van een geldig identiteitsbewijs (paspoort of identiteitskaart) en een bewijs van adres (bijvoorbeeld een energierekening) uploaden. Dit proces kan enkele dagen duren, afhankelijk van de snelheid van de verificatie door Freedom24.
6. Financiële informatie en beleggingservaring: Je zult vragen moeten beantwoorden over je financiële situatie, beleggingsdoelen en ervaring met beleggen. Dit helpt Freedom24 om een passend risicoprofiel voor je op te stellen en je te adviseren over geschikte producten.
7. Stort geld op je account: Nadat je account is goedgekeurd en geverifieerd, kun je geld storten. Freedom24 ondersteunt verschillende stortingsmethoden, maar houd er rekening mee dat iDEAL momenteel niet beschikbaar is. Je kunt vaak storten via bankoverschrijving of creditcard. De minimale inleg is €0, wat betekent dat je kunt beginnen met elk bedrag dat je wilt investeren.
8. Begin met beleggen: Zodra je geld op je account staat, ben je klaar om te beginnen met beleggen via het Freedom24 handelsplatform.

Het proces is ontworpen om je zo soepel mogelijk door de stappen te leiden, zodat je snel aan de slag kunt met je beleggingen. Zorg dat je alle benodigde documenten bij de hand hebt om de verificatie zo snel mogelijk te laten verlopen.

Freedom24 ervaringen van gebruikers: wat zeggen anderen?

De Freedom24 ervaringen van andere gebruikers zijn van onschatbare waarde wanneer je overweegt om met een nieuwe broker in zee te gaan. Je wilt weten wat de Freedom24 reviews zeggen en hoe de klantenervaringen zijn. Zoals eerder vermeld, is het beeld gemengd, met zowel lof als kritiek. Laten we dieper ingaan op wat je online kunt vinden op platforms zoals Trustpilot en Reddit.

Positieve geluiden

Veel gebruikers prijzen Freedom24 om een aantal redenen:

• Toegang tot IPO’s: Dit is een van de meest unieke en gewaardeerde aspecten van Freedom24. Beleggers zijn enthousiast over de mogelijkheid om deel te nemen aan Initial Public Offerings, wat bij veel andere brokers niet mogelijk is. Dit biedt kansen op potentieel hoge rendementen, al zijn hier ook risico’s aan verbonden.
• Breed aanbod van instrumenten: De ruime keuze aan aandelen, ETF’s en obligaties op diverse internationale beurzen wordt vaak genoemd als een groot pluspunt. Je hebt toegang tot markten in Amerika, Europa en Azië, wat veel diversificatiemogelijkheden biedt.
• Gebruiksvriendelijke app en platform: Ondanks enkele opmerkingen over de complexiteit voor beginners, vinden veel gebruikers de app en het handelsplatform overzichtelijk en intuïtief, vooral voor degenen die al enige ervaring hebben met beleggen.
• Hoge rente op onbelegd vermogen: De mogelijkheid om een aantrekkelijke rente te ontvangen op onbelegd geld op je D-account wordt ook positief ontvangen, hoewel hierover ook discussie is over de veiligheid en garanties.

Kritische noten en aandachtspunten

Naast de positieve ervaringen zijn er ook belangrijke kritiekpunten en zorgen die je in overweging moet nemen:

• Opnamekosten (€7 withdrawal fee): Dit is een veelvoorkomend punt van frustratie. De vaste kosten van €7 voor elke opname worden als hoog ervaren en kunnen vooral voor kleinere bedragen een aanzienlijk deel van het rendement opslokken.
• Klantenservice: Hoewel sommigen de klantenservice behulpzaam vinden, zijn er ook veel klachten over de bereikbaarheid en effectiviteit, vooral bij complexere problemen zoals geblokkeerde accounts of problemen met opnames. Gebruikers melden dat ze soms maandenlang geen toegang hebben tot hun geld en dat de communicatie stroef verloopt.
• Complexiteit voor beginners: Hoewel het platform toegankelijk wordt genoemd, kan het brede aanbod en de geavanceerde functies overweldigend zijn voor absolute beginners. De Academy, die beleggingsinformatie biedt, is bovendien nog voornamelijk in het Engels.
• Bezorgdheid over betrouwbaarheid (Hindenburg Research): Zoals eerder besproken, heeft het rapport van Hindenburg Research en de Russische connecties van de oprichter geleid tot bezorgdheid over de betrouwbaarheid en transparantie van Freedom24. Hoewel dit niet betekent dat het platform onveilig is, is het iets om in gedachten te houden.
• Geen iDEAL: Het ontbreken van iDEAL als stortingsmethode wordt door Nederlandse gebruikers als een nadeel ervaren, omdat het de stortingsprocedure minder gemakkelijk maakt.
• Depositogarantiestelsel: De beperkte bescherming van €20.000 via het Investor Compensation Fund (ICF) in Cyprus, in plaats van het Nederlandse depositogarantiestelsel van €100.000, is een punt van zorg voor sommige beleggers.

Algemene sentiment

Het algemene sentiment is dat Freedom24 een krachtig platform is met unieke voordelen, met name de IPO-toegang en het brede aanbod. Echter, de operationele aspecten, vooral rondom klantenservice en opnames, en de historische controverses, zorgen voor een verdeeldheid onder gebruikers. Het is essentieel om deze Freedom24 ervaringen af te wegen tegen je eigen prioriteiten en risicobereidheid.

Beleggen via Freedom24: aanbod & functionaliteiten

Als je eenmaal een Freedom24 account hebt geopend, wil je natuurlijk weten wat je precies kunt verwachten van het Freedom24 handelsplatform en welke beleggingsmogelijkheden het biedt. Freedom24 staat bekend om zijn uitgebreide aanbod en geavanceerde functionaliteiten, die zowel beginnende als ervaren beleggers aanspreken.

Breed scala aan beleggingsproducten

Freedom24 biedt je toegang tot een indrukwekkend aantal financiële instrumenten op 15 verschillende beurzen wereldwijd. Dit omvat de belangrijkste Amerikaanse (NASDAQ, NYSE, CME, AMEX), Europese (LSE, Deutsche Börse, Athens Stock Exchange) en Aziatische (HKEX) markten. Je kunt beleggen in:

• Aandelen: Meer dan 40.000 aandelen van zowel blue-chip bedrijven als veelbelovende startups. Je hebt toegang tot een diverse mix van Amerikaanse, Europese en Aziatische aandelen.
• ETF’s (Exchange Traded Funds): Een aanbod van meer dan 3.600 ETF’s, waaronder populaire fondsen van gerenommeerde aanbieders zoals iShares, Vanguard en BlackRock. Dit stelt je in staat om gemakkelijk te diversifiëren en te beleggen in brede marktindices of specifieke sectoren.
• Obligaties: Een zeer ruim aanbod van 147.000 staats-, gemeentelijke en bedrijfsobligaties uit zowel ontwikkelde als opkomende markten. Dit kan interessant zijn voor beleggers die op zoek zijn naar een stabieler rendement en inkomensopbouw. Freedom24 biedt ook een eigen selectie van obligaties en ETF’s met een jaarlijks rendement tot 6%.
• Opties en Futures: Voor de meer ervaren beleggers biedt Freedom24 toegang tot meer dan 855.000 opties op Amerikaanse aandelen en 500 futures.
• Gestructureerde producten: Naast de traditionele producten biedt Freedom24 ook toegang tot gestructureerde producten zoals reverse convertibles en notes. Deze producten combineren kenmerken van obligaties en opties en kunnen interessant zijn voor regelmatige inkomsten, maar zijn complexer en vooral geschikt voor ervaren beleggers.

Gebruiksvriendelijkheid van het platform en de app

Het Freedom24 handelsplatform is zowel via de browser als via een mobiele Freedom24 app (voor Android, iOS en Huawei) beschikbaar. Over het algemeen wordt het platform als overzichtelijk en makkelijk te gebruiken beschouwd, hoewel sommige gebruikers vinden dat het even wennen is, vooral als je al bekend bent met andere exchanges.

De app wordt door velen geprefereerd voor mobiel handelen, maar het desktop platform biedt vaak meer diepgaande analyses en rapporten.

Beleggingsideeën en Academy

Een interessante functionaliteit die Freedom24 biedt, is de sectie ‘Beleggingsideeën’. Hier deelt het analistenteam van Freedom24 regelmatig concrete aandelentips en marktanalyses, gebaseerd op fundamenteel onderzoek. Deze ideeën bevatten vaak een koersdoel en verwachte rendementen, wat inspiratie kan bieden voor je portefeuille. Het is echter belangrijk om te onthouden dat dit geen persoonlijk advies is en dat je deze ideeën altijd kritisch moet beoordelen binnen je eigen strategie en risicoprofiel.

Daarnaast heeft Freedom24 een eigen Academy gelanceerd met beleggingsinformatie, gericht op zowel starters als bestaande beleggers. Hoewel de uitleg momenteel voornamelijk in het Engels is en je moet zijn ingelogd voor de volledige toegang, biedt het waardevolle handleidingen over diverse beleggingsonderwerpen.

Short posities en diversificatie

Voor beleggers die willen anticiperen op dalende markten, biedt Freedom24 ook de mogelijkheid om short te gaan. Dit stelt je in staat om flexibel te reageren op marktomstandigheden. De focus op een breed scala aan activa en wereldwijde markten onderstreept de mogelijkheden voor diversificatie, een sleutelprincipe voor risicobeheer in je beleggingsportefeuille.

Uniek voordeel: IPO-toegang via Freedom24

Wat Freedom24 echt onderscheidt van veel andere brokers, en wat vaak als een van de grootste voordelen wordt genoemd, is de unieke toegang tot Initial Public Offerings (IPO’s). Als particuliere belegger is het doorgaans lastig om deel te nemen aan de initiële openbare aanbiedingen van bedrijven, maar Freedom24 maakt dit mogelijk. Dit biedt je de kans om al vroeg te investeren in bedrijven voordat ze breed beschikbaar zijn op de openbare markt, wat potentieel hoge rendementen kan opleveren.

Hoe werkt IPO beleggen via Freedom24?

IPO beleggen via Freedom24 houdt in dat je aandelen kunt kopen van bedrijven die voor het eerst naar de beurs gaan. Dit proces werkt doorgaans als volgt:

1. Aankondiging van IPO’s: Freedom24 kondigt aankomende IPO’s aan waar je als klant aan kunt deelnemen. Je krijgt dan toegang tot informatie over het bedrijf, de prospectus en de voorwaarden van de aanbieding.
2. Inschrijven: Je kunt je inschrijven voor de IPO door aan te geven hoeveel aandelen je wilt kopen. Er is vaak een minimale inleg vereist, die kan variëren per IPO.
3. Toewijzing: Na de inschrijvingsperiode worden de aandelen toegewezen. Het is belangrijk om te weten dat toewijzing niet gegarandeerd is, vooral bij populaire IPO’s. Soms krijg je minder aandelen toegewezen dan je had gewild, of helemaal geen.
4. Handel na de beursgang: Zodra de aandelen op de beurs worden genoteerd, kun je ze verhandelen. Veel IPO’s kennen een sterke koersstijging op de eerste handelsdag, wat de aantrekkingskracht verklaart.

Kansen en risico’s van IPO’s

Deelname aan een Freedom24 IPO kan zeer lucratief zijn. Historisch gezien hebben veel IPO’s aanzienlijke rendementen opgeleverd voor vroege investeerders. Echter, het is cruciaal om de risico’s te begrijpen:

• Volatiliteit: Nieuw genoteerde aandelen kunnen zeer volatiel zijn. De koers kan snel stijgen, maar ook snel dalen.
• Geen garantie op toewijzing: Zoals gezegd, is er geen garantie dat je aandelen krijgt toegewezen, zelfs als je je inschrijft.
• Lock-up periodes: Soms gelden er lock-up periodes, waarin je de gekochte aandelen niet direct na de beursgang kunt verkopen. Dit kan je blootstellen aan marktschommelingen zonder dat je kunt reageren.

Freedom Finance IPO-toegang is een krachtig instrument voor beleggers die bereid zijn om de bijbehorende risico’s te accepteren voor potentieel hogere rendementen. Het is een van de belangrijkste redenen waarom beleggers kiezen voor Freedom24.

Vergelijking met andere brokers: Freedom24 vs. de concurrentie

Bij het kiezen van een broker is het altijd verstandig om te kijken hoe Freedom24 zich verhoudt tot de concurrentie. Je wilt immers de beste keuze maken voor jouw beleggingsbehoeften. Laten we Freedom24 vergelijken met enkele populaire brokers in Nederland en Europa, zoals DEGIRO, eToro, BUX Zero en Interactive Brokers.

Freedom24 vs. DEGIRO

DEGIRO is een van de grootste en meest populaire brokers in Nederland, bekend om zijn lage kosten en uitgebreide aanbod. De Freedom24 vs DEGIRO vergelijking is dan ook relevant:

Over het algemeen is DEGIRO vaak goedkoper voor reguliere transacties, vooral voor ETF’s uit de kernselectie. Freedom24 onderscheidt zich echter met IPO-toegang en rente op onbelegd vermogen. Als je veel waarde hecht aan IPO’s en de mogelijkheid om rente te verdienen op je cash, kan Freedom24 een interessant Freedom24 alternatief zijn voor DEGIRO.

Freedom24 vs. eToro

eToro staat bekend om zijn social trading functionaliteiten en het aanbod van CFD’s en crypto. De vergelijking met Freedom24 is als volgt:

eToro is aantrekkelijk voor beleggers die geïnteresseerd zijn in crypto, CFD’s en het kopiëren van andere handelaren. Freedom24 biedt een breder scala aan traditionele beleggingsproducten en de unieke IPO-toegang. Als je liever zelfstandig belegt in een breed scala aan financiële instrumenten en IPO’s wilt meepakken, is Freedom24 wellicht een betere keuze.

Freedom24 vs. Interactive Brokers

Interactive Brokers (IBKR) is een broker die zich richt op professionele en ervaren beleggers met een zeer uitgebreid aanbod en geavanceerde tools. De Freedom24 vs Interactive Brokers vergelijking laat zien:

Interactive Brokers is ongeëvenaard in zijn aanbod en geavanceerde functionaliteiten, maar kan complex zijn voor minder ervaren beleggers. Freedom24 biedt een toegankelijker platform met toch een breed aanbod en de unieke IPO-toegang, wat het een interessante optie maakt als je wel geavanceerde producten wilt, maar een minder steile leercurve prefereert. De IBKR vs Freedom24 discussie hangt sterk af van je ervaring en specifieke behoeften.

Freedom24 vs. Trade Republic

Trade Republic is een populaire neobroker die bekend staat om commissievrij handelen in aandelen en ETF’s, en een hoge rente op onbelegd geld. De Freedom24 vs Trade Republic vergelijking:

Trade Republic is een sterke concurrent als het gaat om lage kosten en een hoge rente op onbelegd vermogen. Echter, Freedom24 biedt een veel breder scala aan beleggingsproducten, waaronder obligaties, opties, futures en natuurlijk de IPO-toegang. Als je voornamelijk in aandelen en ETF’s wilt beleggen en de laagste kosten prioriteit geeft, kan Trade Republic een goede keuze zijn. Zoek je echter meer diversificatie en de unieke kansen van IPO’s, dan is Freedom24 een betere optie. De XTB vs Freedom24 vergelijking is ook relevant, waarbij XTB zich meer richt op CFD’s en Forex, terwijl Freedom24 een breder scala aan traditionele activa biedt.

Belastingen & regelgeving voor Nederlandse beleggers

Als Nederlandse belegger via Freedom24 is het belangrijk om te begrijpen hoe de Freedom24 belasting en regelgeving van invloed zijn op jouw financiële situatie. Omdat Freedom24 een Europese broker is die onder Cypriotisch toezicht valt, zijn er specifieke zaken waar je rekening mee moet houden.

Belastingaangifte in Nederland

Voor Nederlandse beleggers vallen beleggingen bij Freedom24 onder Box 3 van de inkomstenbelasting. Dit betekent dat je de waarde van je beleggingen (aandelen, ETF’s, obligaties, etc.) op 1 januari van het belastingjaar moet opgeven als onderdeel van je vermogen. Over dit vermogen betaal je een forfaitair rendement, ongeacht het daadwerkelijk behaalde rendement. Het is jouw verantwoordelijkheid om dit correct op te geven bij de Nederlandse Belastingdienst.

Dividendbelasting en buitenlandse rekening

• Dividendbelasting: Wanneer je dividenden ontvangt van buitenlandse aandelen via Freedom24, kan het zijn dat er in het land van herkomst al dividendbelasting is ingehouden. In sommige gevallen kun je deze ingehouden belasting verrekenen met de Nederlandse inkomstenbelasting, afhankelijk van belastingverdragen. Het is raadzaam om hierover advies in te winnen bij een belastingadviseur, aangezien de regels complex kunnen zijn.
• Buitenlandse rekening: Je bent verplicht om je Freedom24 account als buitenlandse rekening op te geven bij de Belastingdienst. Dit doe je door het IBAN-nummer en de BIC-code van je Freedom24 rekening te vermelden in je jaarlijkse belastingaangifte.

Regelgeving en bescherming

Zoals eerder besproken, staat Freedom24 onder toezicht van CySEC en voldoet het aan de MiFID II-regelgeving. Dit biedt een zekere mate van beleggersbescherming. Echter, het is belangrijk om te onthouden dat het Cypriotische Investor Compensation Fund (ICF) een dekking biedt tot €20.000, wat lager is dan het Nederlandse depositogarantiestelsel voor bankrekeningen. Dit betekent dat je bij een faillissement van Freedom24 tot €20.000 van je vermogen terugkrijgt. De aandelen die je koopt, staan op jouw naam en vallen buiten het vermogen van de broker, wat een extra bescherming biedt.

Het is altijd aan te raden om de meest actuele informatie over Freedom24 regelgeving en belasting te raadplegen bij de Belastingdienst of een financieel adviseur, aangezien wet- en regelgeving kunnen veranderen. De Freedom24 bronbelasting is een specifiek aandachtspunt voor Nederlandse beleggers die in buitenlandse aandelen beleggen.

Klantenservice & gebruiksgemak

De kwaliteit van de Freedom24 klantenservice en het algehele gebruiksgemak van het platform zijn belangrijke factoren voor een soepele beleggingservaring. Laten we eens kijken naar de contactmogelijkheden en de beschikbaarheid van ondersteuning.

Contactmogelijkheden

Freedom24 biedt verschillende manieren om contact op te nemen voor Freedom24 support:

• Live chat: Dit is vaak de snelste manier om antwoord te krijgen op je vragen. Veel brokers bieden een live chat functie aan op hun website of in de app.
• E-mail: Voor minder urgente vragen of complexere zaken kun je contact opnemen via e-mail. Houd er rekening mee dat de reactietijd hier langer kan zijn.
• Telefoon: Hoewel niet altijd prominent vermeld, bieden veel brokers ook telefonische ondersteuning. Het is echter niet altijd duidelijk of er Nederlandstalige ondersteuning beschikbaar is.

Beschikbaarheid in het Nederlands?

Een veelgestelde vraag van Nederlandse beleggers is of de klantenservice ook in het Nederlands beschikbaar is. Uit de verzamelde informatie blijkt dat de website en het platform beschikbaar zijn in meerdere Europese talen, maar specifieke Nederlandstalige ondersteuning voor de klantenservice is niet expliciet bevestigd. Dit kan een nadeel zijn als je de voorkeur geeft aan communicatie in je moedertaal bij het oplossen van problemen.

Gebruiksgemak van het platform

Over het algemeen wordt het Freedom24 handelsplatform als gebruiksvriendelijk beschouwd, vooral voor degenen die al enige ervaring hebben met online beleggen. De mobiele app wordt ook geprezen om zijn functionaliteit. Echter, voor absolute beginners kan de hoeveelheid informatie en de geavanceerde opties in het begin overweldigend zijn. De Freedom24 Academy biedt weliswaar leermateriaal, maar dit is voornamelijk in het Engels.

De gemengde Freedom24 ervaringen met de klantenservice, variërend van behulpzaam tot onbereikbaar bij problemen, zijn een belangrijk aandachtspunt. Het is raadzaam om dit mee te wegen in je beslissing, vooral als je veel waarde hecht aan snelle en effectieve ondersteuning in je eigen taal.

Voordelen en nadelen van Freedom24

Voordat je een definitieve beslissing neemt, is het nuttig om de belangrijkste voordelen en nadelen van Freedom24 nog eens overzichtelijk op een rij te zetten. Dit helpt je om een weloverwogen keuze te maken die past bij jouw beleggingsdoelen en -voorkeuren.

Voordelen

• Unieke IPO-toegang: Een van de grootste pluspunten is de mogelijkheid om deel te nemen aan Initial Public Offerings (IPO’s), wat zeldzaam is voor particuliere beleggers en potentieel hoge rendementen kan opleveren.
• Breed aanbod van financiële instrumenten: Je hebt toegang tot meer dan een miljoen aandelen, ETF’s, obligaties, opties en futures op 15 grote internationale beurzen (Amerika, Europa, Azië), wat uitgebreide diversificatiemogelijkheden biedt.
• Rente op onbelegd vermogen: De D-account biedt de mogelijkheid om een aantrekkelijke rente te ontvangen op je onbelegde euro’s of dollars, wat een extra inkomstenbron kan zijn.
• Regulering en toezicht: Als gereguleerde broker binnen de EU (CySEC) en geregistreerd bij de AFM, biedt Freedom24 een zekere mate van veiligheid en beleggersbescherming volgens MiFID II-richtlijnen.
• Gebruiksvriendelijke app en platform: Het handelsplatform en de mobiele app worden over het algemeen als intuïtief en efficiënt ervaren, vooral voor beleggers met enige ervaring.
• Geen minimale inleg: Je kunt beginnen met beleggen zonder een verplichte minimale storting, wat het platform toegankelijk maakt voor iedereen.

Nadelen

• Opnamekosten (Withdrawal Fee): De vaste kosten van €7 per opname zijn een veelgehoord kritiekpunt en kunnen nadelig zijn voor frequente opnames of kleinere bedragen.
• Geen iDEAL-ondersteuning: Voor Nederlandse gebruikers is het ontbreken van iDEAL als stortingsmethode een gemis, wat de stortingsprocedure minder gemakkelijk maakt.
• Beperkte depositobescherming: Het Investor Compensation Fund (ICF) in Cyprus dekt je vermogen tot €20.000, wat lager is dan het Nederlandse depositogarantiestelsel voor bankrekeningen (€100.000).
• Gemengde ervaringen met klantenservice: Er zijn meldingen van trage reactietijden en problemen bij het oplossen van complexere issues, wat frustrerend kan zijn. Specifieke Nederlandstalige ondersteuning is niet gegarandeerd.
• Historische controverses: Het rapport van Hindenburg Research en de Russische connecties van de oprichter hebben tot bezorgdheid geleid over de transparantie en betrouwbaarheid, hoewel de broker gereguleerd is.
• Mogelijk complex voor absolute beginners: Hoewel het platform toegankelijk is, kan het brede aanbod en de geavanceerde functies overweldigend zijn voor beleggers zonder enige voorkennis.

Eindoordeel: is Freedom24 geschikt voor jou?

Na deze uitgebreide Freedom24 review is het tijd voor een eindoordeel. Is Freedom24 de juiste broker voor jou? Het antwoord hangt sterk af van jouw persoonlijke beleggingsdoelen, ervaring en risicobereidheid. Freedom24 is zeker geen doorsnee broker; het heeft duidelijke sterke punten, maar ook aandachtspunten die je zorgvuldig moet overwegen.

Voor wie is Freedom24 geschikt?

1. Beleggers die op zoek zijn naar IPO-toegang: Als je graag wilt deelnemen aan Initial Public Offerings en de kansen op potentieel hoge rendementen wilt benutten, is Freedom24 een van de weinige brokers die dit voor particuliere beleggers mogelijk maakt. Dit is een unieke waardepropositie.
2. Beleggers die een breed aanbod van instrumenten waarderen: Met toegang tot meer dan een miljoen aandelen, ETF’s, obligaties, opties en futures op wereldwijde beurzen, biedt Freedom24 uitgebreide mogelijkheden voor diversificatie en geavanceerde beleggingsstrategieën.
3. Beleggers die rente willen verdienen op onbelegd vermogen: De D-account, die een aantrekkelijke rente biedt op je cash, kan een interessante toevoeging zijn voor beleggers die hun onbelegde kapitaal willen laten renderen.
4. Ervaren beleggers: Hoewel het platform ook voor beginners toegankelijk is, zullen ervaren beleggers met kennis van de financiële markten en de bereidheid om zich te verdiepen in de functionaliteiten, het meest profiteren van het aanbod en de tools van Freedom24.

Voor wie is Freedom24 minder geschikt?

1. Absolute beginners zonder voorkennis: Hoewel de Academy leermateriaal biedt, kan de complexiteit van het aanbod en de functies overweldigend zijn als je nog nooit eerder hebt belegd. Simpelere brokers zijn dan wellicht een betere start.
2. Beleggers die lage opnamekosten prioriteren: De vaste €7 opnamekosten kunnen een dealbreaker zijn als je regelmatig geld wilt opnemen of met kleinere bedragen belegt.
3. Beleggers die Nederlandse klantenservice en iDEAL essentieel vinden: Het ontbreken van gegarandeerde Nederlandstalige ondersteuning en iDEAL-betalingen kan een drempel vormen voor sommige Nederlandse gebruikers.
4. Risicomijdende beleggers met grote vermogens: De beperkte depositobescherming van €20.000 via het Cypriotische ICF kan een zorg zijn als je van plan bent om aanzienlijke bedragen te beleggen en de voorkeur geeft aan de hogere dekking van het Nederlandse depositogarantiestelsel.

Conclusie

Freedom24 is een serieuze broker met een indrukwekkend aanbod en een unieke focus op IPO’s. Het is een gereguleerd platform dat je toegang geeft tot de wereldwijde financiële markten. Echter, de gemengde gebruikerservaringen, met name rondom klantenservice en opnamekosten, en de historische schaduw van Hindenburg Research, vereisen dat je een weloverwogen beslissing neemt. Doe je eigen onderzoek, weeg de voor- en nadelen af tegen je persoonlijke situatie, en begin eventueel met een kleiner bedrag om het platform zelf te ervaren.

Eindscore: 7,5 uit 10

Sterk aanbod + unieke IPO-toegang, EU-regulering en gebruiksvriendelijke app; maar €7 opnamekosten, geen iDEAL, gemengde klantenservice, lage ICF-dekking (€20k) en controverses drukken het totaal.

Veelgestelde vragen

Hieronder vind je antwoorden op veelgestelde vragen over Freedom24.