MEXEM review: is dit de broker voor jou? Een diepgaande blik op kosten, platform en gebruikerservaringen

Hé, belegger! Je bent hier waarschijnlijk omdat je op zoek bent naar een nieuwe broker, of omdat je je afvraagt of Mexem de juiste plek is om je vermogen te laten groeien. Goed dat je onderzoek doet, want de keuze van je broker is cruciaal voor je succes op de lange termijn.

Mexem profileert zich als een low-cost broker met een zeer uitgebreid handelsplatform. Dat klinkt als de perfecte combinatie, toch? Maar zoals met veel dingen in de beleggingswereld, zit de duivel in de details. In deze uitgebreide Mexem review duiken we diep in de wereld van deze broker. We kijken naar de kosten, het platform, de betrouwbaarheid en, heel belangrijk, wat andere beleggers, net als jij, er nu écht van vinden.

Mexem in het kort: wat moet je weten?

Voordat we de diepte ingaan, is het goed om te weten met wie je te maken hebt. Mexem Europe Ltd. is een Europese broker die sinds 2018 actief is in Nederland en België. Ze hebben een kantoor in Nederland, maar de regulatie komt uit Cyprus, via de CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission).

Het meest opvallende aan Mexem is hun samenwerking met Interactive Brokers (IBKR). Dit betekent dat je als klant van Mexem belegt via het befaamde Trader Workstation (TWS) platform van IBKR. Dit is een zegen en een vloek tegelijk, waar we later op terugkomen.

De unieke positie van Mexem

Mexem vult een unieke niche tussen DEGIRO en IBKR. Het biedt in essentie de professionele infrastructuur en de lage kosten van IBKR, maar verpakt dit met een lokale, Nederlandstalige service die de complexiteit van TWS verzacht.

Voor veel Nederlandse en Belgische beleggers die de stap willen maken van een eenvoudig platform als DEGIRO naar een professioneel platform, maar de drempel van de Engelstalige en complexe IBKR te hoog vinden, is Mexem de ideale brug. De uitstekende klantenservice, die op Trustpilot zo vaak wordt geprezen, is de sleutel tot het succes van Mexem in de Benelux.

Kerngegevens Mexem

Bekijk de belangrijkste kernmerken van Mexem in één overzicht.

De kosten: is Mexem écht zo goedkoop?

De kosten zijn vaak de belangrijkste reden waarom beleggers voor Mexem kiezen. Ze claimen een low-cost structuur, en als we naar de cijfers kijken, is dat zeker waar, vooral in vergelijking met traditionele banken en sommige concurrenten.

Transactiekosten: Aandelen en ETF’s

Mexem hanteert een commissie-gebaseerd model dat zeer concurrerend is.

• Europese Aandelen/ETF’s (EUR): De commissie is 0,06% van de transactiewaarde, met een minimum van €1,00 per order. Dit is extreem laag.
• Amerikaanse Aandelen (USD): De kosten zijn $0,005 per aandeel, met een minimum van $1,00 per order. Dit is ook zeer scherp.

Wat betekent dit voor jou? Als je maandelijks voor €500 aan ETF’s koopt, betaal je slechts €1,00 aan transactiekosten. Dit maakt Mexem zeer aantrekkelijk voor zowel de passieve buy-and-hold belegger met kleine maandelijkse inleg als de actieve trader met grote volumes.

Valutakosten: De verborgen winnaar

Dit is waar Mexem echt uitblinkt ten opzichte van veel Nederlandse brokers. Veel brokers rekenen een hoge opslag op de wisselkoers (vaak 0,25% of meer) wanneer je bijvoorbeeld Amerikaanse aandelen koopt met euro’s.

Bij Mexem betaal je slechts 0,005% valutakosten voor de meeste valuta’s (zoals EUR naar USD). Dit is tot wel 50 keer goedkoper dan sommige concurrenten!

Een praktisch voorbeeld: Stel, je koopt voor €10.000 aan Amerikaanse aandelen.

• Bij een broker met 0,25% valutakosten betaal je €25,00.
• Bij Mexem betaal je slechts €0,50.

Als je regelmatig in vreemde valuta handelt, is dit een gigantisch verschil dat je rendement op de lange termijn aanzienlijk kan beïnvloeden.

Overige kosten: geen verrassingen

Een groot pluspunt is de transparantie en het ontbreken van vervelende kosten:

• Geen inactiviteitskosten: Je betaalt niets als je een tijdje niet handelt.
• Geen bewaarkosten: Je betaalt geen kosten voor het aanhouden van je effecten.
• Opnamekosten: De eerste opname per maand is gratis. Voor elke volgende opname in dezelfde maand betaal je een kleine vergoeding (€8 voor een standaard bankoverschrijving). Dit is makkelijk te vermijden.

Conclusie over kosten: Mexem is een van de goedkoopste brokers op de markt, vooral voor beleggers die internationaal handelen of in vreemde valuta.

Het platform: Trader Workstation (TWS)

Hier komen we bij het punt waar de meningen verdeeld zijn en waar je een bewuste keuze moet maken. Je belegt bij Mexem via het Trader Workstation (TWS) van Interactive Brokers.

Voor de ervaren belegger: Een paradijs

Voor de actieve of ervaren belegger is TWS een droom. Het is een professioneel platform dat is ontworpen voor de meest veeleisende traders.

• Uitgebreide tools: Je hebt toegang tot meer dan 100 indicatoren, geavanceerde grafieken, fundamentele en technische analyses, en zelfs een API voor social trading of auto trading.
• Orderopties: Je kunt complexe orders plaatsen zoals limit, stop-limit, market if touched, en meer.
• Markttoegang: Je hebt toegang tot meer dan 150 beurzen wereldwijd.

Kortom, als je een doe-het-zelf belegger bent die diep in de materie wil duiken en alle mogelijke tools tot je beschikking wil hebben, dan is TWS onverslaanbaar.

Voor de beginner: Een steile leercurve

Voor de beginnende belegger kan TWS echter overweldigend zijn. Het platform is complex, de interface is niet intuïtief en het kan even duren voordat je de weg weet te vinden.

• Gebruiksgemak: Dit is het grootste nadeel. Waar andere brokers zich richten op een simpele, gestroomlijnde app, is TWS een powerhouse dat niet ontworpen is met de casual belegger in gedachten.
• Demo-account: Gelukkig biedt Mexem een gratis demo-account met $1.000.000 fictief geld. Dit is een absolute aanrader om het platform te leren kennen zonder risico.
• Mobiel beleggen: Naast de desktopversie kun je ook mobiel handelen via de IBKR Mobile app. Deze app is compacter en gebruiksvriendelijker dan TWS, maar nog steeds gericht op de actieve belegger.

De afweging: Ben je bereid om tijd te investeren in het leren van een professioneel, complex platform om te profiteren van de lage kosten en het enorme aanbod? Zo ja, dan is Mexem een uitstekende keuze. Zo nee, dan kun je beter een broker kiezen die meer gericht is op gebruiksgemak.

De veiligheidscheck: regulatie, bescherming en platformbeveiliging

Veiligheid is het allerbelangrijkste. Je wilt weten dat je geld in goede handen is. Laten we de feiten over de regulatie, beleggersbescherming en platformbeveiliging van Mexem op een rij zetten.

Regulatie en toezicht: de Cypriotische connectie

Mexem Europe Ltd. is een Europese broker die gereguleerd wordt door de Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) onder licentienummer 325/17. Dit betekent dat Mexem onder de Europese MiFID-richtlijnen valt.

• Nederlandse AFM: Mexem heeft een registratie bij de Nederlandse Autoriteit Financiële Markten (AFM). Dit is een Europees Paspoort en betekent dat ze legaal in Nederland mogen opereren, maar de AFM houdt geen direct toezicht op de broker. De primaire toezichthouder blijft CySEC.
• KIFID-aansluiting: Mexem is aangesloten bij het Klachteninstituut Financiële Dienstverlening (KIFID). Het is echter een belangrijk punt van aandacht dat Mexem heeft aangegeven de uitspraken van de geschillencommissie van het KIFID niet bindend te aanvaarden. Dit kan een nadeel zijn als je een geschil hebt dat je via deze weg wilt oplossen.

Beleggersbescherming: dubbele dekking

Je vermogen bij Mexem profiteert van een dubbele beschermingslaag, wat een sterk punt is:

Het is cruciaal om te begrijpen dat je effecten (aandelen, ETF’s, etc.) altijd op een gescheiden rekening staan en bij een faillissement van de broker in principe jouw eigendom blijven. De beschermingsfondsen dekken het verlies als er fraude of administratieve fouten zijn waardoor je effecten niet kunnen worden teruggegeven.

Platformbeveiliging en Securities Lending

• Platformbeveiliging: Het gebruik van het Trader Workstation (TWS) van Interactive Brokers staat garant voor een robuust en professioneel beveiligd platform. IBKR is een van de grootste brokers ter wereld en investeert zwaar in de beveiliging van zijn systemen.
• Uitleen van Effecten (SYEP): Mexem neemt deel aan het Stock Yield Enhancement Program (SYEP), waarbij je aandelen kunnen worden uitgeleend aan andere partijen in ruil voor een vergoeding (50% van de opbrengst is voor jou). Dit is opt-in, wat betekent dat je je hier actief voor moet aanmelden. Als je deelneemt, wordt de veiligheid gewaarborgd doordat IBKR minimaal 102% van de waarde van de uitgeleende aandelen als onderpand aanhoudt op je rekening. Als je hier bezwaar tegen hebt, kun je je er eenvoudig niet voor aanmelden.

Samenvattend: Hoewel de Cypriotische regulatie bij sommige beleggers een wenkbrauw doet fronsen, biedt de koppeling met Interactive Brokers en de SIPC-bescherming een zeer sterke en zelfs bovengemiddelde bescherming voor je vermogen. De platformbeveiliging is van wereldklasse dankzij TWS.

Handelsmogelijkheden: wat kun je kopen via Mexem?

Het aanbod van Mexem is ongeëvenaard en een van de grootste voordelen van het platform.

• Producten: Aandelen, ETF’s (Trackers), Opties, Futures, Obligaties, Beleggingsfondsen, Turbo’s, Warrants, Forex en Metalen.
• Markten: Meer dan 150 beurzen in 33 landen. Je kunt handelen op de Euronext, NYSE, NASDAQ, Tokyo Stock Exchange en nog veel meer.
• Valuta’s: Je kunt handelen in 23 verschillende valuta’s.

Fractionele aandelen: een Belgische kanttekening

Fractionele aandelen (het kopen van een deel van een aandeel of ETF) zijn een belangrijk onderwerp, vooral voor beleggers met een kleine maandelijkse inleg.

• In Nederland: Mexem biedt de mogelijkheid om fractionele aandelen te kopen, wat ideaal is voor euro-cost averaging en het beleggen van kleine bedragen.
• In België: Door een beslissing van de Belgische toezichthouder FSMA in 2023, is het voor Belgische retailklanten niet langer mogelijk om via Mexem fractionele aandelen/ETF’s te kopen. Dit is een cruciaal verschil als je in België woont.

De gebruikerservaring: wat zeggen andere beleggers?

De koude cijfers en feiten zijn één ding, maar de ervaring van andere gebruikers is minstens zo waardevol. We hebben de persoonlijke invalshoeken van Trustpilot en Reddit geanalyseerd om een compleet beeld te krijgen van de dagelijkse praktijk bij Mexem.

De kracht van Nederlandse klantenservice

Mexem heeft een uitstekende score op bijvoorbeeld Trustpilot (4.7/5 op basis van 481 reviews), wat opvallend is voor een broker die een complex platform aanbiedt. De overweldigende positieve feedback richt zich op één cruciaal aspect: de lokale, Nederlandstalige klantenservice.

De klantenservice fungeert duidelijk als een drempelverlager voor de complexiteit van het Trader Workstation. Gebruikers, zelfs degenen die zichzelf “de grootste digibeet” noemen, voelen zich gesteund en geholpen. Dit is een unieke troef van Mexem ten opzichte van de directe Interactive Brokers-rekening.

Er is ook kritiek

Op onder andere Reddit is de discussie technischer en kritischer, en biedt het een nuchtere balans.

Samenvatting van de gebruikerservaring

De gebruikerservaring bij Mexem is een verhaal van twee uitersten: wereldklasse functionaliteit versus lokale, menselijke ondersteuning.

• De uitdaging: Je moet bereid zijn om de complexiteit van het Trader Workstation te accepteren.
• De oplossing: De uitstekende, proactieve en Nederlandstalige klantenservice van Mexem is het vangnet dat de complexiteit opvangt.

Als je de leercurve van TWS kunt doorstaan, of als je weet dat je een beroep kunt doen op de helpdesk, dan is de gebruikerservaring, ondanks het complexe platform, verrassend positief. De klachten zijn voornamelijk technisch of regulatoir van aard, maar de dagelijkse interactie met de lokale Mexem-medewerkers wordt als zeer hoogwaardig ervaren.

Mexem review – voor- en nadelen van beleggingsplatform Mexem

Mexem is een uitstekende keuze voor beleggers die lage kosten, internationaal beleggen en professionele tools willen, maar minder geschikt voor beginners die maximale eenvoud zoeken.

Belangrijkste voordelen

• Zeer lage transactiekosten (vanaf €1 EU / $1 VS).
• Extreem lage valutakosten (0,005%).
• Geen inactiviteits- of bewaarkosten.
• Breed investeringsaanbod (aandelen, ETF’s, opties, futures, obligaties, forex…).
• Toegang tot 150+ beurzen in 33 landen.
• Fractioneel beleggen mogelijk vanuit Nederland.
• Professioneel platform (TWS + IBKR Mobile).
• Dubbele beleggersbescherming (€20.000 ICF + $500.000 SIPC via IBKR).
• Sterke, Nederlandstalige klantenservice (WhatsApp, mail, telefoon).
• Geen minimum inleg.
• Geschikt voor actieve en internationale beleggers.

Belangrijkste nadelen

• Complex platform (TWS) – steile leercurve.
• Minder beginner-vriendelijk dan apps zoals DEGIRO.
• Geen fractionele aandelen voor Belgische beleggers.
• CySEC-regulatie (Cyprus) voelt voor sommigen minder sterk dan AFM/BaFin.
• KIFID-uitspraken niet bindend.
• Opnamekosten vanaf 2e maandelijkse opname (€8).

Mexem versus de concurrentie – een vergelijknig met DEGIRO en LYNX

Om je te helpen bij je keuze, vergelijken we Mexem met de meest genoemde concurrenten in de markt: DEGIRO en LYNX.

Wanneer kies je voor Mexem?

• Als je actief handelt of grote bedragen belegt, waardoor de lage transactie- en valutakosten zwaar wegen.
• Als je internationaal belegt en toegang wilt tot exotische markten of een breed scala aan producten.
• Als je de professionele tools van TWS wilt gebruiken en bereid bent de leercurve te doorlopen.
• Als je de beste valutakosten op de markt zoekt.

Wanneer kies je voor een alternatief?

• Als je een absolute beginner bent en gebruiksgemak prioriteit heeft boven geavanceerde functies en lage kosten.
• Als je in België woont en fractionele aandelen cruciaal zijn voor je strategie (hoewel dit door de FSMA-beslissing bij veel brokers een probleem is).

Aanvullende analyse: Mexem vs. DEGIRO vs. Interactive Brokers

Om je te helpen de beste keuze te maken, is hier een gedetailleerde vergelijking van Mexem met zijn twee belangrijkste concurrenten: DEGIRO (de populaire Nederlandse broker) en Interactive Brokers (IBKR), de moedermaatschappij van het platform dat Mexem gebruikt.

Wanneer kies je voor wie?

De keuze tussen deze drie brokers hangt sterk af van jouw beleggersprofiel en prioriteiten.

Kies voor DEGIRO als:

• Je een beginner bent: Het platform is intuïtief, overzichtelijk en vereist geen technische kennis.
• Je passief belegt in ETF’s: De gratis Kernselectie maakt DEGIRO extreem goedkoop voor de buy-and-hold belegger die maandelijks in een paar grote ETF’s investeert.
• Je alleen in Euro’s handelt: Je vermijdt dan de hoge valutakosten (0,25% AutoFX) die een nadeel zijn bij internationale transacties.

DEGIRO is de beste keuze voor de passieve, beginnende belegger die gemak en lage kosten voor de kernselectie vooropstelt.

Kies voor MEXEM als:

• Je een gevorderde belegger bent die waarde hecht aan lokale service: Je wilt de kracht van het TWS-platform, maar met het vangnet van een uitstekende, Nederlandstalige klantenservice die je helpt bij de complexiteit.
• Je internationaal belegt en/of in vreemde valuta handelt: De extreem lage valutakosten (0,005%) zijn een gamechanger voor iedereen die regelmatig USD-aandelen koopt.
• Je een breed productaanbod nodig hebt: Je wilt toegang tot opties, futures, en meer exotische markten.

MEXEM is de beste keuze voor de actieve, internationale belegger die de complexiteit van TWS accepteert in ruil voor de laagste kosten en de beste lokale ondersteuning.

Kies voor Interactive Brokers (IBKR) als:

• Je een professionele, zeer actieve trader bent: Je hebt de meest geavanceerde tools en de laagste tarieven nodig, en je hebt geen behoefte aan Nederlandstalige ondersteuning.
• Je in veel verschillende valuta’s handelt: IBKR biedt de meest directe en goedkoopste toegang tot 27 valuta’s.
• Je de voorkeur geeft aan directe regulatie door de Amerikaanse SEC: Je zoekt de hoogste bescherming en regulatie van een beursgenoteerde, wereldwijde gigant.

IBKR is de beste keuze voor de professionele, wereldwijde trader die maximale functionaliteit en de laagste tarieven zoekt, en bereid is om de klantenservice in het Engels te accepteren.

Stappenplan – hoe open je een rekening bij Mexem?

Als je na het lezen van deze review overtuigd bent van de lage kosten en de kracht van het platform, is het openen van een rekening de volgende stap. Het proces is volledig digitaal en duurt, mits je alle documenten bij de hand hebt, slechts enkele minuten.

Hier is je stappenplan om te starten met beleggen bij Mexem:

1. Start de aanvraag: Ga naar de website van Mexem en klik op ‘Open Rekening’. Je vult je e-mailadres en een gewenst wachtwoord in.
2. Persoonlijke gegevens: Vul je persoonlijke gegevens in, zoals je naam, adres, geboortedatum en beroep.
3. Financiële situatie: Je moet vragen beantwoorden over je financiële situatie en beleggingservaring. Dit is een wettelijke verplichting voor brokers om te bepalen of de producten geschikt voor je zijn.
4. Regulatoire informatie: Bevestig je fiscale woonplaats en regelgevende informatie.
5. Identificatie: Upload een kopie van je identiteitsbewijs (paspoort of ID-kaart) en een bewijs van adres (bijvoorbeeld een recente energierekening of bankafschrift).
6. Verificatie en goedkeuring: Mexem controleert je gegevens en documenten. Dit proces duurt meestal één werkdag.
7. Storten en starten: Zodra je rekening is goedgekeurd, kun je geld storten via een bankoverschrijving of SEPA. Er is geen minimale inleg, dus je kunt direct beginnen met handelen via het Trader Workstation (TWS) of de mobiele app.

Tip: Maak gebruik van het gratis demo-account dat Mexem aanbiedt om eerst vertrouwd te raken met het TWS-platform voordat je met echt geld begint te handelen.

Conclusie: is Mexem de juiste broker voor jou?

Mexem is een broker van uitersten. Het is extreem goedkoop en extreem krachtig, maar tegelijkertijd extreem complex voor de onervaren belegger.

Als je een belegger bent die:

1. Bereid is te leren: Je bent niet bang voor een steile leercurve en wilt de kracht van TWS benutten.
2. Internationaal handelt: Je belegt in USD, GBP of andere valuta’s en wilt de laagste valutakosten.
3. Actief of groot belegt: Je transactiekosten zullen hierdoor minimaal zijn.

Dan is Mexem een uitstekende, bijna onverslaanbare keuze. De lage kosten en het enorme aanbod zullen je rendement op de lange termijn maximaliseren. De uitstekende, Nederlandstalige klantenservice is een geruststellend vangnet dat je helpt bij de complexiteit van het platform.

Als je echter een pure beginner bent die alleen in een paar Europese ETF’s wil beleggen en de makkelijkste interface zoekt, dan is een broker met een eenvoudiger platform wellicht een betere start.

De bottom line: Mexem is een professionele broker die de kracht van Interactive Brokers combineert met een lokale, uitstekende Nederlandstalige service en de laagste kosten op de markt. Als je de complexiteit kunt omarmen, krijg je een van de beste tools in handen om je beleggingsdoelen te bereiken.

Eindoordeel Mexem – wat vindt M0ney.nl van deze broker?

Gezien de combinatie van de laagste kosten in de markt, het ongeëvenaarde aanbod en de uitstekende, lokale ondersteuning die de complexiteit van TWS opvangt, verdient Mexem een zeer hoge score. Het is echter geen perfecte score vanwege de steile leercurve en de CySEC-regulatie.

Onze score voor Mexem: 4.0 / 5 sterren

Veelgestelde vragen over beleggingsplatform Mexem